את מסמך ההנמקה יש למלא יחד עם הלקוח בתום הליך שיווק למוצר פנסיוני.
ישנם 2 מצבים בהם פעילות על ידי גוף מוסדי/חב' ביטוח לא תחשב כייעוץ או שיווק פנסיוני והם:
- אם עובד מצטרף למוצר פנסיוני (כולל ביצוע שינויים במוצר פנסיוני קיים) דרך המעביד באופן שאין תקשורת ישירה בין העובד לחברת הביטוח / הגוף המוסדי.
- אם פנה הלקוח ישירות לחברת הביטוח / לגוף המוסדי ובלבד שחב' הביטוח/הגוף המוסדי לא ביצעו פעולה שיווקית.
מדובר על המוצרים קופת גמל, פנסיה או תכנית ביטוח המאושרת כקופת גמל.
ברגע שסוכן ביטוח משוחח עם הלקוח / נפגש איתו (למעט עניינים טכניים) הרי שזו נחשבת פעולה שיווקית ויש לבצע הליך מכירה מלא כולל מסמך ההנמקה.
למידע נוסף או לתיאום פגישה חייגו: 052-3845959 או 02-6300628
הבהרה!
למען הסר ספק כל הנכתב בטיפים המקצועיים אינו בא להחליף את החוק והוראות המפקח על הביטוח, אלא בא לסייע לסוכן הביטוח בהבנה ויישום הוראות הדין במשרדו. בנוסף אין בהם כדי להחליף חוות דעת משפטית מקצועית הנסמכת על אסמכתאות ונתונים בקשר לכל מקרה לגופו.
לחץ כאן למעבר לטיפ מס' 3 בנושא: מסמך הנמקה - חלק ראשון >>