נפגשתם עם לקוח? לאחר גילוי נאות ותכנון פנסיוני (מהטיפים הקודמים) עליכם למלא את מסמך ההנמקה על כל הנספחים שבו.
להלן עיקרם:
- בחינת אלטרנטיבות (ברמת סוג המוצר והגוף/החברה המתאימה).
- פריסת השיקולים העיקריים.
- המלצה על אלטרנטיבה הולמת (לכל המלצה יש לציין את הפרמטרים בנפרד).
- יש לפרט את היתרונות והחסרונות של כל אחד מהמוצרים.
- מסמך ההנמקה מהווה מעין סיכום, בחינת צרכי הלקוח ומעקב אחרי המוצרים שיש ברשות הלקוח.
- במסמך ההנמקה יש חשיבות גדולה בהתאמה ללקוח ולצרכיו.
- את מסמך ההנמקה יש להגיש ללקוח (כולל טופס א' וב') כשהוא מודפס ולהעביר גם לחב' הביטוח בה בחרתם לבטח את הלקוח.
* עפ"י החוק יש לשמור במשרדכם עותק ממסמך ההנמקה ל-7 שנים לפחות.
הבהרה!
למען הסר ספק כל הנכתב בטיפים המקצועיים אינו בא להחליף את החוק והוראות המפקח על הביטוח, אלא בא לסייע לסוכן הביטוח בהבנה ויישום הוראות הדין במשרדו. בנוסף אין בהם כדי להחליף חוות דעת משפטית מקצועית הנסמכת על אסמכתאות ונתונים בקשר לכל מקרה לגופו.
לחץ כאן למעבר לטיפ מס' 4 בנושא: מסמך הנמקה - חלק שני >>